Ga direct naar inhoud

Fondsselectie – Delta Lloyd

Hoe kiest Delta Lloyd Bank haar beleggingsfondsen?

Bij Delta Lloyd Bank kiest u uit een breed aanbod van beleggingsfondsen in verschillende categorieën. Met ons aanbod kunt u een beleggingsportefeuille samenstellen die past bij uw wensen en eisen.

Wij hebben de fondsen met zorg voor u uitgekozen. Fondsen van Nationale-Nederlanden vormen de basis van ons fondsaanbod. Daarnaast bieden wij in bijna elke beleggingscategorie minimaal een fonds van een andere aanbieder aan, zoals BNP Paribas of Robeco.

Bekijk het aanbod van de beleggingsfondsen op de Fonds- en koersinformatiepagina.

Onafhankelijke beoordeling

Regelmatig controleren onze beleggingsexperts ons fondsaanbod. Dit doen wij in principe een keer per jaar. Zo weten wij of de fondsen nog aan onze eisen voldoen. Die eisen gaan over de geschiktheid en het rendement.

Geschiktheidseisen

Verhandelbaarheid

Het fonds is open voor nieuwe beleggers en er geldt geen minimumbedrag voor orders.

Tijden

Het sluitingstijdstip van het fonds ligt na het sluitingstijdstip van Delta Lloyd Bank om beleggingsorders door te geven. Het fonds heeft maar één koers per dag.

Vestigingsplaats

Het beleggingsfonds is gevestigd in Nederland of Luxemburg.

Goede reputatie

De fondsbeheerder, accountant, administrateur en custodian (de partij die de beleggingen bewaart) hebben een goede reputatie.

Toezicht

Het fonds is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten.

Belegd vermogen

Het fonds beheert minimaal € 25 miljoen.

Opzet

De opzet van het fonds is duidelijk, ook op het gebied van toezicht en belastingen.

Euro

De koers is in euro.

Rapportages

Verslagen zijn elke maand beschikbaar in het Nederlands.

Kosten

De kosten van het fonds zijn niet te hoog en niet veel hoger dan van vergelijkbare fondsen.

Bestaansduur

Het fonds bestaat minimaal drie jaar.

Beleggingsbeleid

Het fonds heeft een duidelijk omschreven beleggingsbeleid.

Naam

De naam van het fonds zegt iets over het beleggingsbeleid van het fonds.

Duurzaamheid

Het fonds voldoet aan een aantal duurzaamheidseisen. Er is beleid op het gebied van maatschappelijk verantwoord ondernemen en het fonds belegt bijvoorbeeld niet in clustermunitie.

Rendementseisen

De fondsen moeten voldoende presteren. Daarom beoordelen we het rendement van elk fonds in de afgelopen drie en vijf jaar. Wij controleren dit op drie manieren:

  • We vergelijken het rendement van elk fonds met het rendement van de benchmark. Bijvoorbeeld met het rendement van de AEX-index, als een fonds belegt in Nederlandse aandelen.
  • We vergelijken het rendement met dat van vergelijkbare fondsen. Daarbij kijken we ook naar de verhouding tussen het rendement en het risico.
  • We kijken hoe stabiel de rendementen zijn over langere tijd.

Wat gebeurt er als een fonds niet meer voldoet?

Presteert een fonds twee jaar achter elkaar onvoldoende? Dan gaat het fonds uit ons aanbod en kunt u niet meer beleggen in dit fonds.


Kunnen wij u helpen?