Wijzigingen modelportefeuilles juli 2023
Het Investment Office van Nationale-Nederlanden Bank heeft de samenstelling van de modelportefeuilles aangepast. Zo zorgen we ervoor dat de modelportefeuilles aansluiten bij onze visie voor de komende periode. De wijzigingen worden automatisch in je beleggingsportefeuille doorgevoerd. Hieronder lees je wat er verandert.
Korte rente verder gestegen
In de Verenigde Staten lijkt de inflatie meer onder controle te komen. Dit was de reden voor de Fed (stelsel van centrale banken) om de reeksverhogingen van de beleidsrente (tijdelijk) te pauzeren. De kans is groter geworden dat de economie voldoende afkoelt en daarmee de inflatie daalt. Wij verwachten daarom dat de lange rente in het tweede halfjaar van 2023 zal dalen. In enkele landen in Europa zien we ook de eerste tekenen van een afnemende inflatie. Maar de ECB geeft aan dat het nog te vroeg is om een rentepauze te verwachten. Toch lijkt in Europa de sterke opwaartse druk van de rente achter de rug.
Aandelenkoersen gestegen
Veel aandelenindices zijn de laatste maanden verder gestegen. Dit is voor een groot deel gedragen door de koersstijging van grote technologiebedrijven. De waardering van deze bedrijven staat naar onze mening op een zeer hoog niveau. Samen met de kans op een recessie is dit voor ons nog steeds reden om minder in aandelen te beleggen dan we standaard doen. Maar door de vooruitzichten op een dalende lange rente is het sentiment onder aandelenbeleggers nog steeds positief.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
We voeren een kleine aanpassing door. We wijzigen twee wegingspercentages. Hiermee sluit de modelportefeuille nog beter aan bij onze regionale verdeling.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Index MSCI Europe SRI ETF | -1% | SPDR S&P 500 ESG Leaders ETF | +1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen zijn er twee wijzigingen. We vervangen GS Green Bond Short Duration door een fonds met een hogere rentegevoeligheid. Daarmee spelen we in op het vooruitzicht van een dalende lange rente. En we vervangen GS Fixed Income Plus Portfolio omdat de prestatie iets achterblijft bij onze verwachtingen. We nemen hiervoor in de plaats Pimco Global Bond ESG op. Een wereldwijd breed gespreid obligatiefonds.
| Fondsen verwijderd | Fondsen toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bonds Short Duration | -7% | GS Green Bond | +7% |
| GS Fixed Income Plus Portfolio | -7% | Pimco Global Bond ESG | +7% |
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
We voeren een kleine aanpassing door. We wijzigen drie wegingspercentages. Hiermee sluit de modelportefeuille nog beter aan bij onze regionale verdeling.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Index MSCI Europe SRI ETF | -2% | Invesco MSCI World ESG Uni. Screened | +1% |
| Xtrackers MSCI USA ESG ETF | +1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen zijn er twee wijzigingen. We vervangen GS Green Bond Short Duration door een fonds met een hogere rentegevoeligheid. Daarmee spelen we in op het vooruitzicht van een dalende lange rente. En we vervangen GS Fixed Income Plus Portfolio omdat de prestatie iets achterblijft bij onze verwachtingen. We nemen hiervoor in de plaats Pimco Global Bond ESG op. Een wereldwijd breed gespreid obligatiefonds.
| Fondsen verwijderd | Fondsen toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bonds Short Duration | -7% | GS Green Bond | +7% |
| GS Fixed Income Plus Portfolio | -7% | Pimco Global Bond ESG | +7% |
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Wijziging obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen vervangen we één fonds. We vervangen GS Green Bond Short Duration door een fonds met een hogere rentegevoeligheid. Daarmee spelen we in op het vooruitzicht van een dalende lange rente.
| Fonds verwijderd | Fonds toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bonds Short Duration | -7% | GS Green Bond | +7% |
Geen wijzigingen aandelenbeleggingen
We zijn tevreden met de samenstelling van de aandelenbeleggingen. Daarom voeren we hier geen wijzigingen in door.
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in bijna alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Beleggingsadvies
Voor Begeleid Beleggen zijn onderstaande wijzigingen ons beleggingsadvies aan jou. Om het advies op te volgen:
- Log je in op mijn.nn.
- Ga je naar je rekening en kies onder ‘Zelf regelen’ voor ‘Formulieren’.
- Vul je het formulier 'advies opvolgen' in.
- Dit formulier stuur je ondertekend op per post. Ons postadres vind je op het formulier.
Kies je ervoor om ons beleggingsadvies niet op te volgen en zelf specifieke beleggingsfondsen te aan- of verkopen? Dan past je beleggingsportefeuille misschien niet bij je beleggingsprofiel. We adviseren je om te beleggen volgens de modelportefeuille die bij je beleggingsprofiel past.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
We voeren een kleine aanpassing door. We wijzigen twee wegingspercentages. Hiermee sluit de modelportefeuille nog beter aan bij onze regionale verdeling.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Index MSCI Europe SRI ETF | -1% | SPDR S&P 500 ESG Leaders ETF | +1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen zijn er twee wijzigingen. We vervangen GS Green Bond Short Duration door een fonds met een hogere rentegevoeligheid. Daarmee spelen we in op het vooruitzicht van een dalende lange rente. En we vervangen GS Fixed Income Plus Portfolio omdat de prestatie iets achterblijft bij onze verwachtingen. We nemen hiervoor in de plaats Pimco Global Bond ESG op. Een wereldwijd breed gespreid obligatiefonds.
| Fondsen verwijderd | Fondsen toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| GS Green Bonds Short Duration | -7% | GS Green Bond | +7% |
| GS Fixed Income Plus Portfolio | -7% | Pimco Global Bond ESG | +7% |
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Service & Contact
Wil je advies?
Met een onafhankelijk adviseur kijk je samen naar welk product bij je past.