Wijzigingen modelportefeuilles september 2024
Door veranderingen op de beleggingsmarkt, passen we de modelportefeuilles aan. Zo zorgen we ervoor dat de inhoud van de modelportefeuilles aansluit bij onze visie voor de komende periode. We voeren de wijzigingen automatisch door in je beleggingsportefeuille. Hieronder lees je waarom we de portefeuilles aanpassen en wat er verandert.
Gewijzigd sentiment
Het sentiment rond de groei van de Noord-Amerikaanse economie is verzwakt. Cijfers over de Amerikaanse arbeidsmarkt vielen iets tegen. Vooral de werkloosheid liep onverwacht op. Tegelijk beweegt de inflatie zich langzaam richting de gewenste 2%. Dit voedde de angst onder beleggers dat de Fed de beleidsrente misschien te laat zou verlagen. Daardoor is de verwachting op een recessie in Noord-Amerika weer toegenomen.
In de Eurozone blijft de groei laag. Duitsland, de grootste economie in Europa, zag bijvoorbeeld in augustus de import verzwakken en de export zelfs onverwacht sterk dalen. De economische groei over het tweede kwartaal was weer licht negatief en de inflatie daalde in augustus zelfs onder de 2%. Dit maakt de kans op een volgende renteverlaging in Europa groter.
Aanhouden defensieve positionering
We verwachten nog steeds een verzwakkende economie in een aantal landen. Daarom kiezen we voor een actievere invulling van het gedeelte Noord-Amerika en opkomende landen. Daarnaast blijven we kritisch op de hoge waarderingen van aandelen in bepaalde sectoren.
We houden vast aan onze defensieve positionering. In de modelportefeuilles blijven wij iets minder in aandelen beleggen dan we standaard doen.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
Bij de aandelenbeleggingen verwijderen we twee beleggingsfondsen met de focus op opkomende landen. De redenen zijn achterblijvende prestaties en de wens om de positionering in opkomende landen iets defensiever in te steken en daarvoor een actieve beleggingsstrategie te selecteren. Ook voeren we wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Met de aanpassingen sluiten de modelportefeuilles weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Fonds Pioneer US Research Value | -3% | T. Rowe Price US Large Cap Growth Eqty | +4% |
| Xtrackers MSCI Japan ESG ETF | +1% |
| Fonds verwijderd | Fonds toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| iShares MSCI EM ESG Enhanced ETF | -6% | Robeco QI Emerging Conservative Equities | +8% |
| JPM Emerging Markets Equity | -4% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen wordt de weging Europese bedrijfsobligaties verlaagd. We voegen een beleggingsfonds toe dat investeert in Amerikaanse overheidsobligaties met een looptijd van gemiddeld 7 tot 10 jaar. Daarmee spelen we in op onze verwachting dat de rente in Noord-Amerika de komende maanden het meest zal dalen. We kiezen daarmee voor meer renterisico en minder spreadrisico.
| Fonds verwijderd | Fonds toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| iShares € Corp Bond ESG ETF | -10% | iShares US Treasury Bond 7 -10 yr ETF | +10% |
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
Bij de aandelenbeleggingen voeren we kleine wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Deze verdeling is door de koersontwikkelingen van de beleggingen gewijzigd. Met de aanpassingen sluiten de modelportefeuilles weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Index MSCI Europe SRI ETF | -1% | Xtrackers MSCI USA ESG ETF | +2% |
| GS Enhanced Index Sust EM Fund | -1% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen wordt de weging Europese bedrijfsobligaties verlaagd. We voegen een beleggingsfonds toe dat investeert in Amerikaanse overheidsobligaties met een looptijd van gemiddeld 7 tot 10 jaar. Daarmee spelen we in op onze verwachting dat de rente in Noord Amerika de komende maanden het meest zal dalen. We kiezen daarmee voor meer renterisico en minder spreadrisico.
| Fonds verwijderd | Fonds toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| iShares € Corp Bond ESG ETF | -10% | iShares US Treasury Bond 7 -10 yr ETF | +10% |
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Wijziging aandelenbeleggingen
Door de koersontwikkelingen van de beleggingen voeren we bij de aandelenbeleggingen kleine wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Hierdoor sluiten de modelportefeuilles weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| GS Asia Equity Growth & Income | -1% | GS Enhanced Index Sust North America Fund | +1% |
Geen wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen worden geen wijzigingen doorgevoerd.
We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in bijna alle fondsen transacties plaats.
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Beleggingsadvies
Voor Begeleid Beleggen zijn onderstaande wijzigingen ons beleggingsadvies aan jou. Om het advies op te volgen:
- Log je in op mijn.nn.
- Ga je naar je rekening en kies onder ‘Zelf regelen’ voor ‘Formulieren’.
- Vul je het formulier 'Advies opvolgen' in.
- Dit formulier stuur je ondertekend op per post. Ons postadres vind je op het formulier.
Kies je ervoor om ons beleggingsadvies niet op te volgen en zelf specifieke beleggingsfondsen aan te kopen of te verkopen? Dan past je beleggingsportefeuille misschien niet bij je beleggingsprofiel. We adviseren je om te beleggen volgens de modelportefeuille die bij je beleggingsprofiel past.
Wijzigingen aandelenbeleggingen
Bij de aandelenbeleggingen verwijderen we twee beleggingsfondsen met de focus op opkomende landen. De redenen zijn achterblijvende prestaties en de wens om de positionering in opkomende landen iets defensiever in te steken en daarvoor een actieve beleggingsstrategie te selecteren. Ook voeren we wijzigingen door om de regionale verdeling weer in lijn te brengen. Met de aanpassingen sluiten de modelportefeuilles weer goed aan bij onze visie voor de komende periode.
| Weging verlaagd | Weging verhoogd | ||
|---|---|---|---|
| Amundi Fonds Pioneer US Research Value | -3% | T. Rowe Price US Large Cap Growth Eqty | +4% |
| Xtrackers MSCI Japan ESG ETF | +1% |
| Fonds verwijderd | Fonds toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| iShares MSCI EM ESG Enhanced ETF | -6% | Robeco QI Emerging Conservative Equities | +8% |
| JPM Emerging Markets Equity | -4% |
Wijzigingen obligatiebeleggingen
Bij de obligatiebeleggingen wordt de weging Europese bedrijfsobligaties verlaagd. We voegen een beleggingsfonds toe dat investeert in Amerikaanse overheidsobligaties met een looptijd van gemiddeld 7 tot 10 jaar. Daarmee spelen wij in op onze verwachting dat de rente in Noord-Amerika de komende maanden het meest zal dalen. We kiezen daarmee voor meer renterisico en minder spreadrisico.
| Fonds verwijderd | Fonds toegevoegd | ||
|---|---|---|---|
| iShares € Corp Bond ESG ETF | -10% | iShares US Treasury Bond 7 -10 yr ETF | +10% |
Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.
Service en Contact
We kunnen je op verschillende manieren helpen.
Wil je advies?
Met een onafhankelijk adviseur kijk je samen naar welk product bij je past.