Waarom is een actueel beleggingsprofiel belangrijk?

Uw beleggingsprofiel: meer dan een vragenlijst

Op het moment dat u start met beleggen, vult u de profielvragen in. Hierin vragen we naar uw persoonlijke voorkeuren en financiële situatie. Als we weten hoeveel risico u kunt en wilt lopen, bepalen we uw risicoprofiel. Dit risicoprofiel, samen met de periode waarin u vermogen wilt opbouwen, noemen we uw beleggingsprofiel. Onze experts beleggen voor u volgens dit profiel. Zo beleggen we op een manier die het beste past bij uw situatie en wensen.

Wat bepaalt uw beleggingsprofiel?

Deze zaken bepalen uw beleggingsprofiel en vragen we aan u in de profielvragen:

• Waar belegt u voor? (beleggingsdoel)
• Hoe lang wilt u beleggen en wanneer wilt u uw doel behaald hebben? (beleggingshorizon)
• Hoeveel risico wilt u lopen? (risicobereidheid)
• Hoeveel risico kunt u lopen? (financiële situatie)

Verschillende type beleggers

De beleggingsexperts van Nationale-Nederlanden hebben 17 verschillende beleggingsprofielen bepaald. Deze verschillen van zeer defensief (weinig risico) tot zeer offensief (veel risico). Wij bepalen op basis van uw gegevens welk profiel het beste bij u past. Beleggers met een defensief profiel willen of kunnen niet teveel risico nemen. Minder risico betekent vaak ook minder kans op een hoog rendement. Offensieve beleggers kunnen een hoger risico nemen en accepteren dit ook. Zij hebben ook meer kans op een hoger rendement. Neutrale beleggers zitten ertussenin.

Een actueel beleggingsprofiel voorkomt nare verrassingen

We vragen u om de profielvragen elk jaar opnieuw te beantwoorden. Of eerder, als er in de tussentijd iets verandert aan uw situatie. Door een verandering kan uw beleggingsprofiel niet meer bij u passen. Zodra u de profielvragen opnieuw heeft ingevuld, bepalen wij welk profiel op dat moment het beste bij u past.

Verandering in het verwachte vermogen op de doeldatum

Het kan ook gebeuren dat wij door de verandering zien dat de kans klein is dat u uw doelbedrag behaalt op uw doeldatum. Daarover willen wij u natuurlijk informeren. We laten u, als u de profielvragen opnieuw hebt ingevuld in mijn.nn, weten welke mogelijkheden u hebt. Bijvoorbeeld dat u extra gaat inleggen, of dat u uw doelbedrag of doeldatum bijstelt.

U belegt om uw hypotheek af te lossen

Heeft u een zogenaamde beleggingshypotheek? En is de beleggingsrekening verpand aan een hypotheekbank? Dan kan een verandering in uw persoonlijke of financiële situatie ervoor zorgen dat u het doelvermogen niet behaalt. En dat kan gevolgen hebben voor de aflossing van uw hypotheek.

Veranderingen in uw situatie kunnen invloed hebben op uw beleggingsprofiel

Voorbeelden hiervan zijn:

• Uw inkomen is in de afgelopen jaren gewijzigd.
• U bent gescheiden of gaan samenwonen.
• U heeft een grote aankoop gedaan, zoals een auto.
• Uw kinderen zijn het huis uitgegaan.
• U wilt meer of minder risico nemen met uw vermogen.
• U wilt eerder of later uw geld gebruiken voor uw doel.
• Het doel waar u voor belegt is veranderd.

Het zou vervelend zijn als u onbewust meer of minder risico’s neemt dan u op dat moment zou willen of kunnen lopen. Een actueel beleggingsprofiel voorkomt dit. Zo komt u niet voor verrassingen te staan.

Uw beleggingsprofiel updaten in mijn.nn

Volg deze stappen om de profielvragen in te vullen:

• Log in op mijn.nn;
• Ga naar uw beleggingsrekening en kies onder ‘Zelf regelen’ voor ‘Beleggingsprofiel updaten’.

Zorg ervoor dat u uw netto maandelijkse inkomsten, maandelijkse uitgaven en gegevens over uw vermogen bij de hand heeft.

Heeft u geen inloggegevens voor mijn.nn? Maak eenvoudig een account aan.

Uw doel behalen: wie doet wat?

Veelgestelde vragen

---

Alle veelgestelde vragen