Herstructurering fondsen
De Nederlandse beleggingsfondsenstructuur is opnieuw ingericht. Aanleiding is een nieuwe Europese richtlijn. Hierdoor is de Nederlandse wet- en regelgeving aangepast.
Wat betekent dit?
Vanaf 22 juli 2014 vallen alle Nederlandse beleggingsfondsen onder een van de twee toezichtregimes. Dus ook de beleggingsfondsen die NN Investment Partners beheert. De twee toezichtregimes zijn:
- AIFM (Alternative Investment Fund Manager Directive). In het Nederlands: ‘Richtlijn inzake beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen’.
- UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities). In het Nederlands: ‘instelling voor collectieve belegging in effecten’.
Wat merkt u hiervan?
Zoals gebruikelijk kiest u het beleggingsfonds waarin wij participaties voor uw verzekering kopen en verkopen. Dit verandert niet.
Door de herinrichting vinden wel onderstaande wijzigingen voor de Unit Linked beleggingsfondsen plaats.
Introductie prospectus en EBI
Door de herinrichting wordt ook voor de Unit Linked beleggingsfondsen een prospectus en een EBI (Essentiële Beleggersinformatie) geïntroduceerd. Met deze informatie kunt u de beleggingsfondsen beter met elkaar vergelijken. Door het introduceren van het prospectus en de EBI vervalt de fondsengids.
Lees meer over Essentiële Beleggersinformatie
Risicoaanduiding fonds wijzigt
Een beleggingsfonds moet voortaan aan de hand van historische rendementen de volatiliteit (de mate van beweeglijkheid van de koers van een aandeel) uitrekenen. Die bepaalt hoe groot het risico van het beleggingsfonds is. De regels voor deze berekening zijn wettelijk bepaald en ieder beleggingsfonds moet zich daaraan houden.
Let op! Deze risicoaanduiding is niet vergelijkbaar met de risicometer die in de Financiële Bijsluiter gebruikt wordt.
ISIN codes voor alle beleggingsfondsen
NN Investment Partners heeft ervoor gekozen om gelijktijdig met de invoering van de nieuwe fondsenstructuur ISIN codes te gebruiken voor alle beleggingsfondsen. ISIN staat voor 'International Securities Identification Number'. Deze code is uniek en identificeert een verhandelbare financiële waarde (effecten) wereldwijd.
Term 'lopende kosten' gebruiken
De term Total Expense Ratio (TER) is met de komst van de EBI vervangen door ‘lopende kosten’. In deze lopende kosten zijn de managementvergoeding en de overige kosten van een beleggingsfonds opgenomen.
Overzicht toezichtregime
Vanaf 22 juli 2014 vallen alle Nederlandse Unit Linked beleggingsfondsen van NN Investment Partners onder een van de twee Europese toezichtregimes. In onderstaand schema ziet u welke veranderingen op welk moment voor de betreffende Unit Linked beleggingsfondsen plaatsvinden.
| Naam fonds | Regime tussen 10 mei en 9 juli | Regime tussen 9 juli en 22 juli | Regime na 22 juli | Prospectus/EBI | Fondsengids |
|---|---|---|---|---|---|
| NN Aandelen Fonds | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
| NN Europa Fonds | Bestaand regime | UCITS | UCITS | Per 10 mei | Vervalt per 10 mei |
| NN Nederland Fonds | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
| NN Verre Oosten Fonds | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
| NN Vastgoed Fonds | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
| NN Inter Rente Fonds | Bestaand regime | UCITS | UCITS | Per 10 mei | Vervalt per 10 mei |
| NN Rente Fonds | Bestaand regime | UCITS | UCITS | Per 10 mei | Vervalt per 10 mei |
| NN Europa Rente Fonds | Bestaand regime | UCITS | UCITS | Per 10 mei | Vervalt per 10 mei |
| NN Geldmarkt Fonds | Bestaand regime | UCITS | UCITS | Per 10 mei | Vervalt per 10 mei |
| NN Continu Click Fonds | Bestaand regime | UCITS | UCITS | Per 10 mei | Vervalt per 10 mei |
| NN Protected Mix 70 Fonds | Bestaand regime | UCITS | UCITS | Per 10 mei | Vervalt per 10 mei |
| NN Mix Fonds | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
| NN Balans Mix I | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
| NN Balans Mix II | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
| NN Balans Mix III | Geen toezicht | Geen toezicht | AIFM | Per 22 juli | Vervalt per 22 juli |
Gevolgen voor de Nederlandse beleggingsfondsen
NN Investment Partners realiseert een zo efficiënt mogelijke fondsenstructuur binnen de kaders van de vernieuwde wet- en regelgeving. Lees de toelichting herstructurering van alle Nederlandse fondsen op de website van NN Investment Partners.