Ga direct naar: inhoud

Herstructurering fondsen

De Nederlandse beleggingsfondsenstructuur is opnieuw ingericht. Aanleiding is een nieuwe Europese richtlijn. Hierdoor is de Nederlandse wet- en regelgeving aangepast.

Wat betekent dit?

Vanaf 22 juli 2014 vallen alle Nederlandse beleggingsfondsen onder een van de twee toezichtregimes. Dus ook de beleggingsfondsen die NN Investment Partners beheert. De twee toezichtregimes zijn:

  • AIFM (Alternative Investment Fund Manager Directive). In het Nederlands: ‘Richtlijn inzake beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen’.
  • UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities). In het Nederlands: ‘instelling voor collectieve belegging in effecten’.

Wat merkt u hiervan?

Zoals gebruikelijk kiest u het beleggingsfonds waarin wij participaties voor uw verzekering kopen en verkopen. Dit verandert niet.

Door de herinrichting vinden wel onderstaande wijzigingen voor de Unit Linked beleggingsfondsen plaats.

Introductie prospectus en EBI

Door de herinrichting wordt ook voor de Unit Linked beleggingsfondsen een prospectus en een EBI (Essentiële Beleggersinformatie) geïntroduceerd. Met deze informatie kunt u de beleggingsfondsen beter met elkaar vergelijken. Door het introduceren van het prospectus en de EBI vervalt de fondsengids.

Lees meer over het prospectus

Lees meer over Essentiële Beleggersinformatie

Risicoaanduiding fonds wijzigt

Een beleggingsfonds moet voortaan aan de hand van historische rendementen de volatiliteit (de mate van beweeglijkheid van de koers van een aandeel) uitrekenen. Die bepaalt hoe groot het risico van het beleggingsfonds is. De regels voor deze berekening zijn wettelijk bepaald en ieder beleggingsfonds moet zich daaraan houden.

Let op! Deze risicoaanduiding is niet vergelijkbaar met de risicometer die in de Financiële Bijsluiter gebruikt wordt.

ISIN codes voor alle beleggingsfondsen

NN Investment Partners heeft ervoor gekozen om gelijktijdig met de invoering van de nieuwe fondsenstructuur ISIN codes te gebruiken voor alle beleggingsfondsen. ISIN staat voor 'International Securities Identification Number'. Deze code is uniek en identificeert een verhandelbare financiële waarde (effecten) wereldwijd.

Term 'lopende kosten' gebruiken

De term Total Expense Ratio (TER) is met de komst van de EBI vervangen door ‘lopende kosten’. In deze lopende kosten zijn de managementvergoeding en de overige kosten van een beleggingsfonds opgenomen.

Overzicht toezichtregime

Vanaf 22 juli 2014 vallen alle Nederlandse Unit Linked beleggingsfondsen van NN Investment Partners onder een van de twee Europese toezichtregimes. In onderstaand schema ziet u welke veranderingen op welk moment voor de betreffende Unit Linked beleggingsfondsen plaatsvinden.

Naam fonds Regime tussen 10 mei en 9 juli Regime tussen 9 juli en 22 juli Regime na 22 juli Prospectus/EBI Fondsen­gids
NN Aandelen Fonds Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli
NN Europa Fonds Bestaand regime UCITS UCITS Per 10 mei Vervalt per 10 mei
NN Nederland Fonds Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli
NN Verre Oosten Fonds Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli
NN Vastgoed Fonds Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli
NN Inter Rente Fonds Bestaand regime UCITS UCITS Per 10 mei Vervalt per 10 mei
NN Rente Fonds Bestaand regime UCITS UCITS Per 10 mei Vervalt per 10 mei
NN Europa Rente Fonds Bestaand regime UCITS UCITS Per 10 mei Vervalt per 10 mei
NN Geldmarkt Fonds Bestaand regime UCITS UCITS Per 10 mei Vervalt per 10 mei
NN Continu Click Fonds Bestaand regime UCITS UCITS Per 10 mei Vervalt per 10 mei
NN Protected Mix 70 Fonds Bestaand regime UCITS UCITS Per 10 mei Vervalt per 10 mei
NN Mix Fonds Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli
NN Balans Mix I Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli
NN Balans Mix II Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli
NN Balans Mix III Geen toezicht Geen toezicht AIFM Per 22 juli Vervalt per 22 juli

Gevolgen voor de Nederlandse beleggingsfondsen

NN Investment Partners realiseert een zo efficiënt mogelijke fondsenstructuur binnen de kaders van de vernieuwde wet- en regelgeving. Lees de toelichting herstructurering van alle Nederlandse fondsen op de website van NN Investment Partners.


Kunnen wij u helpen?