Het adviesproces in 6 stappen

Tijdens het adviesproces kijken we samen met u naar uw dromen en wensen, maar ook naar de (financiële) mogelijkheden.

Stap 1: U wilt advies

• Hoe hoog is uw inkomen als u met pensioen gaat?
• Hoe staan uw nabestaanden er financieel voor als u er niet meer bent?
• Kunt u het zich veroorloven eerder te stoppen met werken?

Wij helpen u bij de beantwoording van dit soort vragen.

Afhankelijk van uw wensen kunnen de volgende onderwerpen meegenomen worden in uw persoonlijk financieel advies:

• Kan ik eerder stoppen met werken? Is mijn pensioeninkomen hoog genoeg?
  Wilt u weten of u een pensioengat heeft? Of wilt u een indicatie krijgen van uw inkomen na uw pensionering?
• Hebben mijn nabestaanden wel genoeg inkomen als ik overlijd?
• Wat als u overlijdt
• Heb ik wel genoeg inkomen als ik arbeidsongeschikt of werkeloos wordt?
• Kan ik mijn hypotheek nog betalen als ik stop met werken?
• Hoe kan ik mijn vermogen inzetten voor mijn pensioeninkomen?
• Overige wensen

Stap 2: We plannen een afspraak

• We maken telefonisch een afspraak voor u met een van onze adviseurs.
• De adviseur komt door de week bij u thuis wanneer het u schikt. Dit kan in de ochtend, middag maar ook
  's avonds. Zowel door de week en in het weekend.
• Heeft u een partner? Dan is het belangrijk dat ook uw partner bij het gesprek aanwezig is. Uw gezamenlijke en afzonderlijke wensen moeten goed op elkaar worden afgestemd.
• U ontvangt van ons een afspraakbevestiging. Daarin vragen we u een aantal belangrijke documenten alvast klaar te leggen. Denk hierbij aan een salarisstrook en eventuele pensioengegevens. De adviseur kan dan voor u aan de slag.

Stap 3: Eerste afspraak: het inventarisatiegesprek

• De adviseur maakt samen met u een inventarisatie van uw persoonlijke en financiële situatie. Wat zijn uw wensen en doelstelling(en)? Hoeveel kennis heeft u van financiële zaken? Neemt u graag risico’s of gaat u voor zekerheid?
• De adviseur inventariseert breed. Het komt vaak voor dat zaken als de hypotheek, (lijfrente) verzekeringen of pensioenvoorziening niet goed op elkaar aansluiten. Of niet meer passen bij uw wensen en/of gestelde doelen.
• Alle relevante informatie leggen we vast in een zogenoemd klantprofiel. Uw klantprofiel is een overzicht van de inventarisatie van o.a. uw doel en wensen, (financiële) middelen, en uw kennis & ervaring. Uw profiel vormt de basis voor ons financiële advies wat wij voor u zullen uitwerken.

Adviesvergoeding

Aan het eerste adviesgesprek zijn geen kosten verbonden. Voor het opstellen van uw persoonlijk financieel adviesrapport en het adviesgesprek brengen wij kosten in rekening. De adviseur kan u daar meer over vertellen.

Stap 4: Uw financieel advies wordt uitgewerkt

• Op basis van de inventarisatie en uw klantprofiel werkt de adviseur uw persoonlijk financieel advies uit in een rapport.
• Per besproken onderwerp ontvangt u een beschrijving van:
  o Uw (financiële) wensen
  o Uw huidige financiële situatie
  o Eventuele vermogenstekort in de toekomst
  o Het vermogen dat u wenst te realiseren
  o De oplossingen

Stap 5: Tweede afspraak: uw adviseur presenteert het financieel adviesrapport

• In een tweede gesprek overhandigt de adviseur uw persoonlijk financieel adviesrapport.
• De adviseur bespreekt ieder onderdeel met u en licht de geadviseerde oplossing toe.

Stap 6: U beslist

• Samen met de adviseur bespreekt u hoe u verder invulling geeft aan het advies. U beslist. De adviseur helpt u graag verder.
• Wij willen graag dat u tevreden bent over onze dienstverlening. Daarom nemen wij na uw gesprekken met de adviseur contact met u op. Dit doen wij om na te gaan of alles naar wens is geweest en of u wellicht nog op een andere manier geholpen wilt worden.